Jak zarejestrować bank

Działalność banków zawsze była ściśle regulowana przez państwo. Dlatego ustawodawstwo ustanawia specjalną procedurę rejestracji banków. Realizowany jest przez Bank Rosji. Oprócz rejestracji bank będzie musiał uzyskać szereg licencji na swoją działalność.

Będziesz potrzebować

• Do rejestracji banku i uzyskania licencji na operacje bankowe potrzebne będą:

• 1. wniosek o rejestrację państwową w zatwierdzonym formularzu;

• 2. statut banku;

• 3. biznesplan;

• 4. protokół walnego zgromadzenia uczestników zawierający decyzję o utworzeniu banku, zatwierdzenie jego nazwy itp.;

• 5. dokumenty dotyczące płatności państwowych opłat rejestracyjnych;

• 6. dokumenty dotyczące założycieli banku;

• 7. dokumenty potwierdzające prawo do lokalu, który będzie zajmowany przez bank (na przykład umowa najmu);

• 8. dokumenty do rejestracji pierwszej emisji akcji banku, jeżeli została ona utworzona w formie spółki publicznej lub zamkniętej spółki akcyjnej.

• W niektórych przypadkach mogą być wymagane inne dokumenty.

Instrukcja obsługi

1

Bank powinien zostać utworzony w formie spółki handlowej - spółki akcyjnej (OJSC, ZAO) lub spółki z ograniczoną odpowiedzialnością (LLC). Założenie banku może zarówno osób fizycznych, jak i prawnych. Jednocześnie w ciągu trzech lat od założenia banku nie są oni uprawnieni do wycofania się z członków (akcjonariuszy).

2)

Dokumenty wymagane do rejestracji banku są składane w urzędzie terytorialnym Banku Rosji w miejscu przyszłego banku. Są one dostarczane w dwóch egzemplarzach (z pewnymi wyjątkami - karta jest dostarczana w czterech egzemplarzach, protokół i kwestionariusze menedżerów - w trzech). Jednak przed ich złożeniem należy przesłać do instytucji terytorialnej zapytanie o możliwość skorzystania z wybranej nazwy banku. W ciągu pięciu dni roboczych urząd terytorialny musi odpowiedzieć na tę prośbę. Dopiero po takiej odpowiedzi można złożyć dokumenty. Dokumenty rozpatrywane są w ciągu trzech miesięcy.

3)

Jeżeli biuro terytorialne Banku Rosji nie jest usatysfakcjonowane przesłanymi dokumentami, może przesłać do nich uwagi. Umożliwi to założycielom banku dostosowanie dokumentów. Jeśli nie ma komentarzy do dokumentów, pozytywny wniosek na ten temat z dokumentami jest przesyłany do Banku Rosji - do Departamentu licencjonowania działalności i odzyskiwania finansowego organizacji kredytowych Banku Rosji. W ciągu sześciu miesięcy Bank Rosji rozpatruje wniosek i dokumenty zweryfikowane przez instytucję terytorialną, jego zawarcie. Jeśli podejmie pozytywną decyzję, wówczas wysyła odpowiednie wnioski o rejestrację banku do urzędu rejestracyjnego (do urzędu skarbowego) i rejestracji pierwszej emisji akcji.

4

Podstawą do wydania licencji bankowi jest stuprocentowa spłata kapitału docelowego. Bankowi mogą być wydawane następujące rodzaje licencji:

1. w przypadku operacji bankowych ze środkami w rublach;

2. dla operacji bankowych ze środkami w obcej walucie;

3. przyciągać złoża i umieszczanie metali szlachetnych;

4. przyciągać depozyty od osób fizycznych w rublach lub w obcej walucie.

Aby uzyskać licencję, należy złożyć wniosek w urzędzie terytorialnym Banku Rosji.

5

Minimalna kwota kapitału czarterowego banku w dniu złożenia wniosku o jego rejestrację państwową i wydanie licencji na operacje bankowe wynosi 180 milionów rubli. Wkładami do kapitału docelowego banku mogą być pieniądze, budynek, w którym bank będzie się znajdować, bankomaty i terminale oraz inne podobne nieruchomości.

dokumenty do otwarcia banku