Jak ustawić limit salda gotówkowego

Limit salda gotówkowego to dozwolona ilość gotówki na końcu pracownika do przechowywania w kasie. W ciągu dnia ilość miejsca do przechowywania nie jest ograniczona. Na koniec dnia cała kwota przekraczająca limit powinna zostać przelana do banku na rachunek bankowy firmy. Ale są pewne wyjątki. Organizacja może przekroczyć limit gotówki w kasie, ale nie dłużej niż trzy dni.

Będziesz potrzebować

• Formularz do obliczenia limitu salda środków pieniężnych w formularzu nr 0408020 w dwóch egzemplarzach

• Kalkulator

Instrukcja obsługi

1

Limit salda środków pieniężnych powinien być ustalany co roku. Księgowy organizacji wypełnia formularz, który można pobrać z banku usług na koniec roku. Jeśli organizacja ma kilka rachunków bieżących w różnych bankach, musisz skontaktować się z jednym z nich.

2)

Aby obliczyć limit, musisz wziąć kwotę przychodu gotówkowego za ostatnie 3 miesiące i obliczyć średni dzienny przychód, dzieląc całkowitą kwotę przychodów przez liczbę dni roboczych, za które je otrzymano. Aby określić średni przychód godzinowy, podziel wynikową kwotę przez liczbę godzin pracy w ciągu jednego dnia.

3)

Następnie musisz obliczyć koszty przez 3 miesiące. Kwota wydatków nie musi obejmować kwoty świadczeń, wynagrodzeń i stypendiów. Określ swoje średnie dzienne wydatki.

4

Na podstawie uzyskanych danych określ, jakie saldo środków pieniężnych powinno być na normalne funkcjonowanie przedsiębiorstwa. Lepiej podać wyższą liczbę niż się spodziewasz, a bank zdecyduje, czy zatwierdzić tę kwotę, czy ją zmniejszyć. Jeśli Twoja firma znajduje się w odległym miejscu i jest rzadko gromadzona, możliwe jest zwiększenie kwoty limitu.

5

Przy obliczaniu limitu wskaż cele, na które możesz potrzebować gotówki. Z reguły są to wydatki na wynagrodzenia, artykuły gospodarstwa domowego, artykuły papiernicze i inne wydatki gospodarstwa domowego.

6

Konieczne jest wypełnienie formularza w dwóch egzemplarzach, muszą one zostać podpisane przez dyrektora i głównego księgowego, umieścić pieczęć organizacji.

Zwróć uwagę

Jeśli organizacja nie zdołała przekazać kalkulacji limitu bankowi przed końcem roku lub w ogóle go nie zajęła, limit na kolejny rok wyniesie zero. A wszystkie przychody pozostawione w kasie na koniec dnia roboczego zostaną uznane za przekroczenie limitu. Po weryfikacji organizacja może zostać ukarana grzywną w wysokości dwukrotności kwoty nadwyżki. Dlatego wiele organizacji stara się podstępem i „przekazać” całą równowagę nadwyżki dyrektorowi lub innemu pracownikowi przedsiębiorstwa.

Przydatna rada

Wszystkie kwoty w formularzu obliczania limitu są wypełniane w tysiącach rubli.