Jak otworzyć organizację kredytową

Aby otworzyć instytucję kredytową (bankową lub niebankową instytucję kredytową), musisz mieć silne pragnienie, przyzwoity kapitał autoryzowany, przejrzystą historię kredytową. Co jeszcze będzie potrzebne, aby otworzyć CO?

Będziesz potrzebować

• Zbierz dokumenty do rejestracji państwowej instytucji kredytowej w Banku Rosji, a także do uzyskania odpowiedniej licencji na operacje bankowe. Lista dokumentów obejmuje:

• - oświadczenie;

• - memorandum i statut spółki, którą zamierzasz otworzyć;

• - Oryginalny protokół ze spotkania założycieli organizacji, który powinien zawierać informacje o przyjęciu karty oraz listę kandydatów na stanowiska kierowników (w tym głównego księgowego);

• - uwierzytelnione kopie certyfikatów rejestracji założycieli (osób prawnych);

• - sprawozdania z audytu dotyczące dobrobytu finansowego założycieli (uwierzytelnione kopie);

• - zaświadczenia o braku długów i obowiązków wobec organów podatkowych na wszystkich poziomach w ciągu ostatnich 3 lat (uwierzytelnione odpisy);

• - zestawienia dochodów założycieli (osób fizycznych) poświadczone przez organy podatkowe (poświadczone kopie);

• - kwestionariusze zawierające wyczerpujące informacje o kandydatach na stanowiska (wykształcenie, doświadczenie zawodowe).

Instrukcja obsługi

1

Po przedłożeniu tych dokumentów należy przedstawić Bankowi Rosji pisemne potwierdzenie ich otrzymania. W ciągu sześciu miesięcy od daty przedłożenia dokumentów powinieneś otrzymać decyzję dotyczącą decyzji (od momentu jej wydania nie powinno upłynąć więcej niż 3 dni). Spotkaj się z założycielami w celu uzyskania dekretu, zrób nowy lub dostosuj stary plan pracy swojego CO.

2)

W ciągu miesiąca dokonaj pełnej wpłaty kapitału autoryzowanego ogłoszonego przez Ciebie na rachunek otwarty przez Bank Rosji (w przypadku otwarcia niebankowej instytucji kredytowej otwierany jest rachunek korespondencyjny). Uzyskaj certyfikat państwowej rejestracji KO.

3)

Prześlij do Banku Rosji dokumenty potwierdzające pełną wpłatę kapitału docelowego. Po 3 dniach uzyskaj licencję od Banku Rosji na operacje bankowe (jeśli zostanie podjęta pozytywna decyzja).

4

Załóżmy, że w twoim KO były zmiany personalne. Następnie, w ciągu 2 tygodni od daty zmian w składzie urzędników, powiadom o tym Bank Rosji i przekaż im nową listę ze stosowaniem kwestionariuszy. W ciągu miesiąca Bank Rosji musi powiadomić cię o swojej decyzji.