Jak otworzyć agencję kredytową

Rejestracja agencji kredytowej, podobnie jak każdej innej organizacji kredytowej, odbywa się w ścisłej zgodności z przepisami federalnymi „O bankach i działalności bankowej” oraz „O rejestracji państwowej osób prawnych i indywidualnych przedsiębiorców”. Ponadto operacje bankowe powinny opierać się na licencji.

Instrukcja obsługi

1

Aby otworzyć agencję kredytową, ubiegaj się o licencję - specjalne zezwolenie wydane przez Bank Centralny Federacji Rosyjskiej. Oprócz wyżej wymienionych przepisów należy wcześniej zapoznać się z instrukcją Banku Rosji „W sprawie procedury podejmowania decyzji przez Bank Rosji w sprawie państwowej rejestracji organizacji kredytowych i wydawania licencji na operacje bankowe”.

2)

Znajdź kandydatów na stanowiska kierownika i głównego księgowego. Ich kwalifikacje podlegają podwyższonym wymaganiom: konieczne jest, aby mieli oni wyższe wykształcenie ekonomiczne lub prawne oraz doświadczenie w zarządzaniu w instytucji kredytowej związane z operacjami bankowymi. Takie doświadczenie musi wynosić co najmniej rok. W przypadku braku specjalnego wykształcenia wymagania dotyczące doświadczenia są podwyższone do dwóch lat. Ponadto zarówno główny, jak i główny księgowy nie powinni mieć rejestrów karnych, a ich reputacja biznesowa powinna być nienaganna.

3)

Założyciele agencji kredytowej mają również wysokie wymagania dotyczące reputacji. Powinny być wiarygodne pod względem finansowym, a okres ich działalności w tym obszarze powinien wynosić co najmniej trzy lata. Minimalny kapitał zakładowy dla nowo zarejestrowanej niebankowej organizacji kredytowej wynosi 500 tysięcy euro. Jeśli ta kwota jest dostępna i spełnione są inne warunki, napisz oświadczenie oraz wniosek o rejestrację i wydanie licencji na rejestrację państwową instytucji kredytowej w oddziale terytorialnym Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej w miejscu proponowanej lokalizacji agencji kredytowej.

4

Zgodnie z rozdz. 3 Instrukcje Banku Centralnego dołączają oświadczenie i wniosek do informacji o założycielach, kapitale zakładowym i dokumentach potwierdzających źródła pochodzenia tych funduszy. Ponadto pakiet niezbędnych dokumentów powinien zawierać biznesplan i certyfikat własności lokali, w których agencja będzie się znajdować. W przypadku jego braku - dzierżawa. Nie zapomnij załączyć dokumentów ustawowych, umowy stowarzyszenia, kwestionariuszy dotyczących kandydatury szefa i głównego księgowego, pokwitowania uiszczenia opłaty państwowej za rejestrację i wydanie licencji.

Zwróć uwagę

Termin rozpatrzenia dokumentów przez instytucję terytorialną banku centralnego Federacji Rosyjskiej w domniemanej lokalizacji instytucji kredytowej wynosi nie więcej niż trzy miesiące od daty złożenia wniosku.

Instrukcja Banku Rosji „W sprawie procedury podejmowania przez Bank Rosji decyzji w sprawie państwowej rejestracji organizacji kredytowych i wydawania licencji na operacje bankowe”